Powstanie rejestr firm zajmujących się wirtualnymi walutami

Działalność w zakresie wirtualnych walut będzie regulowana. Projekt zmian w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy przewiduje obowiązek wpisu takich podmiotów do rejestru i konieczność wykazania w przypadku osób fizycznych odpowiednich kompetencji.

12 stycznia Rada Ministrów przyjęła projekt nowelizacji ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. W projekcie znalazły się fragmenty odnoszące się do podmiotów prowadzących działalność usługową w zakresie walut wirtualnych.

Działalność ta jest już zdefiniowana w polskim prawie. Dotyczy przedsiębiorców, którzy pozwalają na wymianę walut wirtualnych na środki płatnicze oraz inne wirtualne waluty lub pośredniczą w tym procesie. Nowe obowiązki obejmą także dostawców „portfeli”, określanych w ustawie jako szczególnego typu rachunki. Definicja określa je jako „prowadzony w formie elektronicznej zbiór danych identyfikacyjnych zapewniających osobom uprawnionym możliwość korzystania z jednostek walut wirtualnych, w tym przeprowadzania transakcji ich wymiany”.

Zgodnie z proponowanymi zapisami działalność w zakresie walut wirtualnych będzie działalnością regulowaną, wykonywaną tylko po uzyskaniu wpisu do odpowiedniego rejestru prowadzonego przez ministra właściwego do spraw finansów publicznych. Za naruszenie obowiązku grozić będzie kara do 100 tys. zł.

Projekt przyjmuje, że działalność w zakresie walut wirtualnych będzie mogła być wykonywana przez osobę fizyczną lub osobę prawną lub jednostkę organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej. Przewiduje się, że konieczne będzie spełnienie wymogu niekaralności (czyli braku skazania m.in. za umyślne przestępstwo przeciwko m.in. mieniu, wiarygodności dokumentów i obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi).

Osoby fizyczne będą musiały legitymować się odpowiednią wiedzą i doświadczeniem w zakresie walut wirtualnych. Wymóg może zostać spełniony przez potwierdzone dokumentami ukończenie szkolenia lub kursu i wykonywanie przez okres co najmniej jednego roku czynności związanych z działalnością w zakresie walut wirtualnych.

MK

Źródło: