Inwestycje związane są z koniecznością ponoszenia pewnego ryzyka. Zwykle jest tak, że im większe zyski może przynieść dana inwestycja, tym większe ryzyko straty części lub wszystkich środków finansowych musisz ponieść, by w nią „wejść”.
Inwestycje związane są z koniecznością ponoszenia pewnego ryzyka. Zwykle jest tak, że im większe zyski może przynieść dana inwestycja, tym większe ryzyko straty części lub wszystkich środków finansowych musisz ponieść, by w nią „wejść”. Na szczęście istnieją metody na to, by ograniczać ryzyko inwestycyjne, ale nie hamować możliwości wypracowywania zysków. Taką metodą jest dywersyfikacja. Sprawdź, w jaki sposób pozwala ona na zmniejszenie ryzyka inwestycyjnego?
Czym jest dywersyfikacja?
O dywersyfikacji mówi się w momencie, gdy różnicujesz coś. Pojęcie to może być zastosowane w kontekście prowadzenia inwestycji na różnych rynkach, niekoniecznie finansowych, ale i surowcowych i finansowych. Dywersyfikując inwestycje dokonujesz rozłożenia posiadanego kapitału na kilka czy kilkanaście mniejszych inwestycji, zamiast lokować wszystkie posiadane środki tylko w jedną z nich.
Załóżmy, że masz 10 000 zł i kupujesz za nie akcje jednej spółki. Masz przekonanie lub inne przesłanki o tym, że akcje te zyskają na wartości – w perspektywie krótko lub długoterminowej, w zależności od przyjmowanego przez ciebie modelu inwestowania. Jeśli jednak przewidywania te okażą się nietrafione, a akcje nagle gwałtownie stracą na wartości, ryzykujesz utratą sporej części pieniędzy.
Gdybyś zastosował w tej samej sytuacji dywersyfikację, nie ulokowałbyś wszystkich posiadanych środków w akcje tylko jednej spółki, ale wprowadziłbyś do swojego portfela inwestycyjnego znacznie więcej akcji spółek z różnych branż działalności, najlepiej kompletnie niepowiązane ze sobą. Dywersyfikacja może też oznaczać inwestowanie w różne instrumenty finansowe, np. w akcje, surowce, nieruchomości czy nawet w waluty.
Dzięki rozłożeniu pieniędzy na kilka różnych inwestycji można kompensować straty z jednych instrumentów, zyskami z innych, dlatego ogólne ryzyko inwestycyjne całego portfela inwestora jest znacznie mniejsze.
Dywersyfikacja rodzajowa aktywów w portfelu inwestycyjnym
Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego może polegać na tym, że znajdą się w nim różnej klasy aktywa, różniące się od siebie pod wieloma względami. Mogą to być instrumenty cechujące się różnym poziomem ryzyka inwestycyjnego związanego z lokowaniem w nie swoich środków finansowych. Stosunkowo dużym ryzykiem cechują się takie aktywa jak akcje spółek debiutujących dopiero na rynku giełdowym, po których właściwie nie wiadomo, czego należy się spodziewać. Inwestycje w waluty na rynku Forex, czy w instrumenty pochodne, takie jak kontrakty terminowe, opcje czy kontrakty na różnice kursowe CFD również związane są z koniecznością poniesienia ryzyka straty części, a nawet wszystkich posiadanych środków finansowych. Rośnie ono, jeśli zastosujesz na wielu instrumentach efekt dźwigni finansowej. Dowiedz się więcej: https://www.xtb.com/pl/edukacja/dywersyfikacja-portfela
Dla równowagi portfela inwestycyjnego i dla jego zdywersyfikowania powinieneś wprowadzić do niego również i takie aktywa, które są znacznie mniej ryzykowne. Może być to złoto, nieruchomości czy obligacje – najlepiej skarbu państwa lub obligacje komunalne. Zróżnicowanie rodzajowe portfela powoduje, że strata z jednego rodzaju aktywów bilansowana jest przez zyski lub stabilną wycenę innych aktywów.
Dywersyfikacja celów i horyzontu czasowego inwestycji
Prócz doboru do portfela inwestycyjnego zróżnicowanych aktywów, możesz dokonać dywersyfikacji poprzez wybór różnych celów inwestycyjnych. Niektóre aktywa ukierunkowane są na jak najszybsze wypracowanie zysku, a inne mają zapewnić bezpieczne ramy finansowe inwestowania lub zapewnić ochronę wartości pieniądza w czasie. Ich włączenie w jeden portfel inwestycyjny da efekt dywersyfikacji dla ograniczenia ryzyka inwestycyjnego.
Podobnie będzie w przypadku inwestowania w różnych horyzontach czasowych. Na przykład przy akcjach czy walutach mówimy o inwestowaniu krótkoterminowym, ale już przy złocie i nieruchomościach o lokowaniu pieniędzy w dłuższym okresie, dla wypracowania spodziewanych i oczekiwanych zysków
Pozytywnie
Neutralnie 
Negatywnie
Lubię to!
Super
Ekscytujący 
Ciekawy
Smieszny
Smutny
Wściekły
Przerażony
Szokujący
Wzruszający
Rozczarowany
Zaskoczony
Prawda
Manipulacja
Fake news
Dodaj kanał RSS
Musisz być zalogowanym aby zaproponować nowy kanal RSS
bardzo łatwo teraz inwestować w pracownicze plany kapitałowe, jak nie ma środków na inwestycje albo z obawy przed inwestowaniem w niepewne rzeczy to uważam że inwestowanie w przyszłą emeryturę jest dobrym pomysłem