Umowę PPK w samorządzie warto podpisać do końca 2020 r. Jednostki sektora finansów publicznych, w tym samorządowe, mają czas do 26 marca 2021 r. na podpisanie umowy o zarządzanie PPK z wybraną instytucją finansową. Warto jednak zawrzeć taką umowę już w tym roku, zakładając jej wejście w życie od 1 stycznia 2021. Dlaczego?
Do końca 2020 r. jednostki sektora finansów publicznych mogą zawrzeć umowy o zarządzanie PPK bez obowiązku stosowania prawa zamówień publicznych. Można więc ograniczyć formalności i znacznie uprościć proces wdrożenia PPK.
Warto pamiętać, że zawarcie umowy o zarządzanie PPK w 2020 roku nie wymusza na pracodawcy obowiązku wcześniejszego zawarcia umowy o prowadzenie PPK i tym samym odprowadzania wpłat . Umowę o prowadzenie PPK można zawrzeć we wskazanym w ustawie o PPK terminie, czyli do 10 kwietnia przyszłego roku.
Jak wynika z naszego doświadczenia przy wdrażaniu PPK w firmach, wiele podmiotów czeka na ostatnią chwilę. Lepiej jednak uniknąć kumulacji, ograniczyć stres i ryzyko pomyłek.
Na co zwrócić uwagę?
Wybierając instytucję finansową, której powierzy się prowadzenie PPK, jednostka samorządu terytorialnego powinna postawić kilka pytań.
- Czy dana instytucja jest wiarygodna, doświadczona i czy ma odpowiedni potencjał?
- Czy osiągnęła już znaczącą pozycję na rynku PPK – zwłaszcza czy obsługuje sporo dużych firm (250+ pracowników), których potrzeby i oczekiwania są zbliżone do jednostek samorządowych?
- Czy oferuje sprawną obsługę, w tym gotowość do indywidualnych spotkań, jak również webinaria czy szkolenia online?
- Czy dysponuje atrakcyjnymi materiałami komunikacyjnymi PPK, manualami i filmami instruktażowymi dla pracowników i pracodawców?
- Czy ułatwia wdrożenie dzięki możliwej automatyzacji w przekazywaniu danych i wpłat z systemów kadrowo-płacowych bezpośrednio do naszych systemów informatycznych?
- Czy pracownicy uzyskają dostęp do serwisu online, gdzie będą mieli dostęp do swojego rachunku PPK?
- Czy instytucja finansowa oferuje pracownikom uczestniczącym w PPK zniżki na inne swoje usługi oraz dodatkowe benefity?
Jak ruszyć z umową i wdrożeniem?
Najlepiej już teraz nawiązać kontakt mailowy lub telefoniczny z wybraną instytucją finansową, żeby ustalić sposób zawarcia pierwszej umowy – tzn. o zarządzanie PPK. Najczęściej i najsprawniej zawiera się ją przez specjalny formularz online.
Następnym krokiem jest spotkanie lub rozmowa zdalna z przedstawicielem wybranej instytucji, w czasie której zostanie ustalony harmonogram wdrożenia. Mimo ogromnej roli narzędzi cyfrowych, samorządy wdrażające PPK cenią sobie możliwość kontaktu z konkretną osobą – ekspertem, który pomoże im przejść przez proces wdrożenia PPK.
Kluczowym praktycznym elementem wdrożenia jest system kadrowo-płacowy i transfer danych oraz wpłat do PPK. Są dwie możliwości. Jedną jest bezpośredni (bezplikowy) transfer danych i wpłat do systemu PPK. Drugim jest specjalny portal do przekazywania danych i wpłat. Obydwa rozwiązania się sprawdzają, przy czym w przypadku zastosowania API (interfejsu) między systemem JST a instytucji finansowej można mówić wręcz o automatyzacji całego procesu.
Instytucja finansowa przejmuje też zwykle od pracodawcy obowiązki związane z informowaniem pracowników na temat stanu ich indywidualnych rachunków PPK. Najlepszym rozwiązaniem jest specjalny serwis online, który umożliwia pełny wgląd 24/7 w rachunek, a więc możliwość śledzenia wpłat pracownika i pracodawcy oraz bonusów od państwa, a także aktualną wartość zebranych środków.
Autor: Robert Trzeciak, menedżer ds. sprzedaży produktów emerytalnych i inwestycyjnych, Aviva Investors TFI .
Zgłoś naruszenie/Błąd
Pozytywnie
Neutralnie 
Negatywnie
Lubię to!
Super
Ekscytujący 
Ciekawy
Smieszny
Smutny
Wściekły
Przerażony
Szokujący
Wzruszający
Rozczarowany
Zaskoczony
Prawda
Manipulacja
Fake news
Oryginalne źródło ZOBACZ
Dodaj kanał RSS
Musisz być zalogowanym aby zaproponować nowy kanal RSS