Termin „KYC” lub „Know Your Client” ma szczególne znaczenie w kontekście giełd kryptowalut. Na czym dokładnie polega KYC i dlaczego jest niezbędny zarówno dla giełd, jak i ich użytkowników? Wyjaśniamy znaczenie tego przepisu na giełdach kryptowalut, jego cel i jego konsekwencje dla użytkowników i kryptowalut!
Czym jest KYC?
KYC, czyli Know Your Client odnosi się do procesu, za pomocą którego firmy weryfikują tożsamość swoich klientów w celu zapewnienia zgodności z wymogami prawnymi.
Obecnie proces ten stosowany jest na wszystkich najpopularniejszych giełdach kryptowalutowych, na przykład wdrożyła go giełda Binance, Coinbase, KuCoin czy polska Zonda.
W kontekście giełd kryptowalut KYC obejmuje zbieranie i weryfikację danych osobowych użytkowników, takich jak ich imię i nazwisko, adres, data urodzenia oraz wydane przez rząd dokumenty identyfikacyjne. Informacje te służą do ustalenia tożsamości użytkowników i oceny ich profilu ryzyka pod kątem potencjalnego zaangażowania w nielegalną działalność, taką jak pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu lub oszustwo.
Jaki jest cel przepisów Know Your Client?
Podstawowym celem KYC na giełdach kryptowalut jest ograniczenie ryzyka przestępstw finansowych i przestrzeganie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF). Weryfikując tożsamość swoich użytkowników, giełdy mogą:
- Zapobiegać nielegalnym działaniom – procedura KYC pomaga giełdom identyfikować i odstraszać osoby próbujące wykorzystywać ich platformy do nielegalnych celów, takich jak pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu lub inne formy przestępstw finansowych.
- Zwiększyć swoje bezpieczeństwo – weryfikacja tożsamości użytkowników wzmacnia bezpieczeństwo giełd kryptowalut, zmniejszając ryzyko nieautoryzowanego dostępu, przejęcia konta i nieuczciwych transakcji.
- Budować większe zaufanie i wiarygodność – zgodność z przepisami KYC świadczy o zaangażowaniu w przejrzystość, uczciwość i zgodność z przepisami, zwiększając zaufanie i wiarygodność w oczach użytkowników, inwestorów i organów regulacyjnych.
- Dbać o zgodność z przepisami – giełdy kryptowalut podlegają różnym stopniom nadzoru regulacyjnego. Zgodność z wymogami KYC jest niezbędna, aby giełdy działały zgodnie z obowiązującymi przepisami i regulacjami oraz unikały sankcji prawnych i regulacyjnych.
Proces KYC na giełdach kryptowalut – jak się odbywa?
Proces KYC zazwyczaj składa się z kilku etapów:
1. Rejestracja użytkownika
Użytkownicy tworzą konto na giełdzie kryptowalut i podają podstawowe informacje, takie jak adres e-mail i hasło.
2. Przesyłanie dokumentów
Użytkownicy muszą przedstawić dokumenty identyfikacyjne, takie jak dowód osobisty, paszport, prawo jazdy wraz z dodatkową dokumentacją w celu weryfikacji adresu, taką jak rachunek za media lub wyciąg bankowy.
3. Weryfikacja tożsamości
Giełda przegląda przesłane dokumenty i weryfikuje tożsamość użytkownika, dopasowując podane informacje do szczegółów dokumentów.
4. Ocena ryzyka
Giełda ocenia profil ryzyka użytkownika na podstawie takich czynników, jak historia transakcji, lokalizacja geograficzna i inne istotne informacje.
5. Aktywacja konta
Po pomyślnym zakończeniu procesu KYC konto użytkownika zostaje aktywowane i może on rozpocząć handel kryptowalutami na giełdzie, z zastrzeżeniem wszelkich obowiązujących limitów i ograniczeń transakcji.
Zgłoś naruszenie/Błąd
Pozytywnie
Neutralnie 
Negatywnie
Lubię to!
Super
Ekscytujący 
Ciekawy
Smieszny
Smutny
Wściekły
Przerażony
Szokujący
Wzruszający
Rozczarowany
Zaskoczony
Prawda
Manipulacja
Fake news
Oryginalne źródło ZOBACZ
Dodaj kanał RSS
Musisz być zalogowanym aby zaproponować nowy kanal RSS